Stratégie d'investissement
Comment nous pilotons votre portefeuille
Une stratégie documentée plutôt que des décisions isolées au quotidien — et une frontière claire entre ce qui est arrêté et ce que nous apprécions.
L'idée de départ
Les marchés de cryptoactifs sont ouverts en continu et évoluent vite. Pour un particulier, cela crée un problème pratique : chaque décision se prend sous la pression du temps, le plus souvent sans information complète et souvent en réaction à un mouvement de cours déjà survenu.
Nous ne résolvons pas cela en réagissant plus vite, mais en fixant à l'avance quand une réaction a lieu. La stratégie détermine quels actifs sont éligibles, jusqu'où une position peut peser, quand un ajustement intervient et quelle liquidité est conservée. Ces règles s'appliquent indépendamment du déroulement d'une journée donnée.
Ce qui n'en résulte pas, c'est une prévision. Nous ne savons pas comment les marchés évolueront, et la stratégie ne repose pas non plus sur une telle hypothèse. Elle repose sur le fait qu'une démarche fondée sur des règles est plus traçable qu'une suite de décisions isolées.
Les quatre piliers
Chaque décision concrète de portefeuille découle de ces quatre règles.
Univers d'investissement
Seuls les actifs qui remplissent des critères d'admission fixes sont éligibles. Il s'agit actuellement de 30 cryptoactifs.
Pondération
Un poids maximal s'applique à chaque position. Cela limite l'influence qu'un seul actif peut avoir sur le résultat d'ensemble.
Rééquilibrage
Si la pondération effective s'écarte trop de la pondération cible, elle est ramenée. Le déclencheur est l'écart, non la situation de marché.
Part de liquidité
Une partie du patrimoine n'est pas détenue en cryptoactifs, afin que les ajustements et les retraits soient possibles sans devoir vendre au mauvais moment.
Règle ou appréciation ?
Aucune stratégie n'est entièrement automatique. Nous disons ouvertement où des personnes décident — car c'est précisément ce que vous devriez savoir avant de nous confier votre patrimoine.
Règles fixes
Arrêtées à l'avance et non modifiées au cas par cas.
- Quels actifs sont éligibles
- Le poids maximal par position : À COMPLÉTER — Cette indication n'est pas encore disponible.
- Le déclencheur d'un ajustement : À COMPLÉTER
Comment se déroule un ajustement
Quatre étapes, chacune documentée.
- 01
Contrôle
La pondération effective est comparée à la pondération cible. Périodicité : À COMPLÉTER — Cette indication n'est pas encore disponible..
- 02
Écart constaté
Si une position sort de sa bande, un ajustement est déclenché. À l'intérieur de la bande, rien ne se produit — pas même lorsque les cours fluctuent fortement.
- 03
Exécution
L'ajustement est exécuté via les places de marché connectées. Les réallocations ne vous sont pas facturées séparément.
- 04
Documentation
Le déclencheur, l'ampleur et l'exécution sont consignés et figurent dans votre rapport.
Chiffres clés de la stratégie
Les valeurs contraignantes figurent dans les documents contractuels.
- Univers d'investissement
- {count} cryptoactifsCritères de sélection : voir l'univers d'investissement
- Poids maximal par position
- À COMPLÉTER — Cette indication n'est pas encore disponible.
- Déclencheur du rééquilibrage
- À COMPLÉTER — Cette indication n'est pas encore disponible.
- Périodicité du contrôle
- À COMPLÉTER
Questions fréquentes
Questions sur la stratégie
Souhaitez-vous nous en confier la gestion ?
Ouvrez votre portefeuille, confirmez votre identité, versez : dès le premier versement, les agents prennent le relais.
Les cryptoactifs sont très volatils. Même avec une gestion professionnelle, une perte totale du capital investi est possible.